投資、資産形成、NISAって何から始めたらいい？プロに教わる「はじめてのマネ活」

毎年続く物価高に、将来への不安…。お金のことは気になるけれど、投資？資産？にーさ？？とわからないことだらけ。そんなあなたに、初めての方こそ知っておきたい、マネ活の基本をプロに聞きました！

教えてもらったのはこの方々！

(左から)有限会社FP研究所橋本さん、有限会社シンプルプラン宍戸さん、有限会社エンドーフィナンシャル横山さん

いま資産運用(投資・保険・債権等々)が必要といわれるのはナゼ？

理由はインフレ対策。
入ってくるお金はなかなか増えないのに、出ていくお金は増加傾向(インフレ)。銀行にお金を預けていてもほとんど増えないため(普通預金金利は0.001%…)、将来家を買う・車を買う・子どもの教育資金などお金が必要な時に物価が上がって買えない・足りなくなってしまうかもしれません。そのため、適切な資産運用をすることで、インフレの影響を緩和したり、それを上回るリターンを目指すことができます。

(有)FP研究所橋本さん

モノの価値が徐々に上がってきている今。だからこそ、将来の大きな出費に備えて、かしこくマネ活することが大事です！

FP研究所・橋本さんによるマネーセミナーはこちら

NISAとiDeCoは初心者でも始めやすいって、本当？？

手軽さはあれど、デメリットも考慮しよう。
NISA・iDeCoの最大のメリットは、資産運用で出た利益を減らさないための税金優遇制度があること(※株式・投資信託の売却益や配当・分配金には通常20.315%の税金がかかる)。また、NISAは金融機関によって100円から、iDeCoの掛金は5,000円からと、どちらも小額からできるので初心者の方も始めやすいと言えます。

NISA/積立NISA　株や投資信託など多様な金融商品に投資することが可能。2024年1月からは、年間投資上限額・最大利用可能額が今よりも拡大します。ただし運用がマイナスの場合は補填がないので、リスクまで踏まえた運用が大事。

iDeCo　個人型の年金制度なので、60歳になるまでお金をおろせないなど制限がありますが、老後資金としては掛金全額が所得控除の対象にもなります。

他にも外貨預金や、変額保険、公社債など初心者でも始めやすいものがあるので、色々と調べてみるのが◎！